ENTREPRISE Gestion de fonds › Tarn ›
NAVARRO & CO
881 985 063SAS, société par actions simplifiéeactive depuis 06/02/2020
26 Avenue D'en Barthe, 81240 Albine
3 à 5
Effectif
salariés · 2024
1,2 M€
Chiffre d'affaires
exercice 2025 provisoire
58 k€
EBE
31 k€
Résultat net
3,5 M€
Capitaux propres
223 k€
Dettes financières
trésorerie 1,5 M€
Dirigeants et associés
- Président Jean-Michel NAVARRO › (nouvel onglet) (68 ans)
- Directeur général Nicolas NAVARRO › (nouvel onglet) (44 ans)
- Personne morale DELOITTE & ASSOCIES › (nouvel onglet)
- siège
- actif
- fermé
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Source : INSEE, Sirene · INPI, RNE · INPI, comptes annuels · BAN · données au 16/10/2026.
› Comptes annuels
| Indicateur | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 1,2 M€ | 1,1 M€ | 1,2 M€ | 1,2 M€ | 844 k€ |
| Marge brute | 1,2 M€ | 1,1 M€ | 1,2 M€ | 1,2 M€ | 844 k€ |
| EBE | 58 k€ | 54 k€ | 64 k€ | 57 k€ | 19 k€ |
| Résultat d'exploitation | 48 k€ | 57 k€ | 62 k€ | 61 k€ | 26 k€ |
| Résultat net | 31 k€ | 74 k€ | 2,4 M€ | 46 k€ | 414 k€ |
| Flux de trésorerie d'exploitation · reconstruit | -4 989 € | 500 k€ | 2,0 M€ | 71 k€ | — |
| Flux de trésorerie d'investissement · reconstruit | -92 k€ | -4 050 € | -360 k€ | -2 654 € | — |
| Flux de trésorerie de financement · reconstruit | -201 k€ | -234 k€ | -384 k€ | -233 k€ | — |
| Capacité d'autofinancement (CAF) · reconstruit | 42 k€ | 78 k€ | 2,4 M€ | 49 k€ | 415 k€ |
| Taux d'endettement | 6,3 % | 7,7 % | 10,1 % | 43,0 % | 46,2 % |
| Effectif | — | — | — | — | — |
Source : INPI, comptes annuels · exercices 2021 → 2025 · 5 exercices.
› Positionnement dans le secteur
exercice 2025 · comparé au secteur de 2024, dernière année disponible
Rentabilité
| Ratio | Entreprise | P25 secteur | Médiane | P75 secteur | Position |
|---|---|---|---|---|---|
| Marge d'EBE | 4,8 % | -5,9 % | 9,0 % | 35,7 % | en dessous de la médiane du secteur (n = 9330) |
| Marge d'exploitation | 3,9 % | -9,5 % | 6,8 % | 30,9 % | en dessous de la médiane du secteur (n = 9369) |
| Marge nette | 2,6 % | 2,0 % | 31,2 % | 91,3 % | en dessous de la médiane du secteur (n = 9362) |
| Marge commerciale | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | égale à la médiane du secteur (n = 9332) |
| Rentabilité des capitaux propres (ROE) | 0,9 % | -0,3 % | 8,6 % | 30,3 % | en dessous de la médiane du secteur (n = 25894) |
| Rentabilité des capitaux employés (ROCE) | 1,3 % | -2,0 % | -0,5 % | 0,0 % | au-dessus de la médiane du secteur (n = 26206) |
Endettement
| Ratio | Entreprise | P25 secteur | Médiane | P75 secteur | Position |
|---|---|---|---|---|---|
| Gearing | 0,06 × | 0,00 × | 0,15 × | 1,11 × | en dessous de la médiane du secteur (n = 26095) |
| Capacité de remboursement | 5,3 ans | 0,0 ans | 1,4 ans | 5,9 ans | au-dessus de la médiane du secteur (n = 19063) |
| Autonomie financière | 88,4 % | 21,7 % | 64,0 % | 93,7 % | au-dessus de la médiane du secteur (n = 29295) |
| Endettement global | 11,6 % | 6,2 % | 35,8 % | 78,1 % | en dessous de la médiane du secteur (n = 29295) |
| Poids de la CAF dans le CA | 3,5 % | 6,4 % | 38,9 % | 102,2 % | en dessous de la médiane du secteur (n = 9369) |
Trésorerie et BFR
| Ratio | Entreprise | P25 secteur | Médiane | P75 secteur | Position |
|---|---|---|---|---|---|
| BFR en jours de CA | -28 j | -39 j | 71 j | 445 j | en dessous de la médiane du secteur (n = 9369) |
| Trésorerie en jours de CA | 436 j | 27 j | 124 j | 471 j | au-dessus de la médiane du secteur (n = 9369) |
| Délai clients | 39 j | 0 j | 54 j | 171 j | en dessous de la médiane du secteur (n = 9369) |
| Délai fournisseurs | 34 j | 25 j | 99 j | 239 j | — |
| Jours de stock | 0 j | 0 j | 0 j | 0 j | égale à la médiane du secteur (n = 9369) |
Activité
| Ratio | Entreprise | P25 secteur | Médiane | P75 secteur | Position |
|---|---|---|---|---|---|
| Poids du personnel dans la valeur ajoutée | 91,0 % | 9,0 % | 75,8 % | 96,8 % | au-dessus de la médiane du secteur (n = 8955) |
| Croissance du CA | 10,5 % | -4,9 % | 3,9 % | 26,9 % | au-dessus de la médiane du secteur (n = 6048) |
Source : INPI, comptes annuels · exercices 2021 → 2025 · 5 exercices · secteur 2024.
› Comptes déposés
Actif (bilan)
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Concessions, brevets et droits similaires | 30 k€ | 1 920 € | 2 986 € | — | — |
| Fonds commercial | 797 k€ | 797 k€ | 797 k€ | 797 k€ | 797 k€ |
| Autres immobilisations corporelles | 50 k€ | 5 525 € | 4 547 € | 5 858 € | 6 227 € |
| Autres participations | 1,5 M€ | 1,5 M€ | 1,5 M€ | 1,1 M€ | 1,1 M€ |
| Créances rattachées à des participations | 9 092 € | — | — | — | — |
| Autres titres immobilisés | 105 € | 105 € | — | — | — |
| Autres immobilisations financières | 600 € | 600 € | 600 € | 600 € | 600 € |
| TOTAL (I) | 2,4 M€ | 2,3 M€ | 2,3 M€ | 1,9 M€ | 1,9 M€ |
| Avances et acomptes versés sur commandes | — | — | 0 € | 100 € | — |
| Clients et comptes rattachés | 133 k€ | 54 k€ | 15 k€ | 159 k€ | 159 k€ |
| Autres créances | 9 630 € | 55 k€ | 574 k€ | 8 175 € | 5 955 € |
| Valeurs mobilières de placement | 600 k€ | 755 k€ | — | — | — |
| Disponibilités | 877 k€ | 1,0 M€ | 1,5 M€ | 227 k€ | 391 k€ |
| Charges constatées d’avance | 4 753 € | 4 893 € | 2 748 € | 1 995 € | — |
| TOTAL (II) | 1,6 M€ | 1,9 M€ | 2,1 M€ | 397 k€ | 556 k€ |
| TOTAL GENERAL (0 à V) | 4,0 M€ | 4,2 M€ | 4,4 M€ | 2,3 M€ | 2,5 M€ |
Amortissements
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| AMORTISSEMENTS Total dont autres immobilisations incorporelles | — | 1 280 € | 213 € | — | — |
| AMORTISSEMENTS Total Immobilisations corporelles | — | 11 k€ | 7 672 € | 4 200 € | 1 176 € |
| AMORTISSEMENTS Total Général | — | 12 k€ | 7 885 € | 4 200 € | 1 176 € |
Compte de résultat
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Production vendue services | 1,2 M€ | 1,1 M€ | 1,2 M€ | 1,2 M€ | 844 k€ |
| Chiffres d’affaires nets | 1,2 M€ | 1,1 M€ | 1,2 M€ | 1,2 M€ | 844 k€ |
| Subventions d’exploitation | — | 0 € | 5 000 € | — | — |
| Reprises sur amortissements et provisions, transfert de charges | 0 € | 7 306 € | 6 707 € | 7 521 € | 7 822 € |
| Autres produits | 1 216 € | — | — | — | — |
| Total des produits d’exploitation (I) | 1,2 M€ | 1,1 M€ | 1,2 M€ | 1,2 M€ | 852 k€ |
| Autres achats et charges externes | 486 k€ | 480 k€ | 441 k€ | 514 k€ | 181 k€ |
| Impôts, taxes et versements assimilés | 8 264 € | 5 517 € | 8 161 € | 9 574 € | 9 480 € |
| Salaires et traitements | 485 k€ | 345 k€ | 400 k€ | 402 k€ | 391 k€ |
| Charges sociales | 182 k€ | 218 k€ | 258 k€ | 257 k€ | 244 k€ |
| Dot. d’exploit. - Dotations aux amortissements | 11 k€ | 4 034 € | 8 221 € | 3 024 € | 1 175 € |
| Autres charges | 1 € | 3 € | 1 € | 2 € | — |
| Total des charges d’exploitation (II) | 1,2 M€ | 1,1 M€ | 1,1 M€ | 1,2 M€ | 826 k€ |
| - RESULTAT D’EXPLOITATION (I - II) | 48 k€ | 57 k€ | 62 k€ | 61 k€ | 26 k€ |
| Produits financiers de participations | 0 € | 16 k€ | 2,4 M€ | — | 399 k€ |
| Autres intérêts et produits assimilés | 3 907 € | 26 k€ | 2 279 € | — | — |
| Total des produits financiers (V) | 3 907 € | 41 k€ | 2,4 M€ | — | 399 k€ |
| Intérêts et charges assimilées | 2 838 € | 2 982 € | 4 371 € | 4 625 € | 5 435 € |
| Total des charges financières (VI) | 2 838 € | 2 982 € | 4 371 € | 4 625 € | 5 435 € |
| - RESULTAT FINANCIER (V - VI) | 1 068 € | 38 k€ | 2,4 M€ | -4 625 € | 393 k€ |
| - RESULTAT COURANT AVANT IMPOTS (I - II + III - IV + V - VI) | 49 k€ | 96 k€ | 2,5 M€ | 57 k€ | 419 k€ |
| Produits exceptionnels sur opérations de gestion | 0 € | 770 € | 0 € | 192 € | — |
| Produits exceptionnels sur opérations en capital | — | 0 € | 44 k€ | — | — |
| Total des produits exceptionnels (VII) | 0 € | 770 € | 44 k€ | 192 € | — |
| Charges exceptionnelles sur opérations de gestion | — | 0 € | 100 € | 98 € | — |
| Charges exceptionnelles sur opérations en capital | — | 0 € | 64 k€ | — | — |
| Total des charges exceptionnelles (VIII) | — | 0 € | 65 k€ | 98 € | — |
| - RESULTAT EXCEPTIONNEL (VII - VIII) | 0 € | 770 € | -20 k€ | 93 € | — |
| Impôts sur les bénéfices (X) | 18 k€ | 23 k€ | 46 k€ | 10 k€ | 4 612 € |
| TOTAL DES PRODUITS (I + III + V +VII) | 1,2 M€ | 1,2 M€ | 3,6 M€ | 1,2 M€ | 1,3 M€ |
| TOTAL DES CHARGES (II + IV + VI + VIII + IX + X) | 1,2 M€ | 1,1 M€ | 1,2 M€ | 1,2 M€ | 836 k€ |
| BENEFICE OU PERTE (Total des produits - Total des charges) | 31 k€ | 74 k€ | 2,4 M€ | 46 k€ | 414 k€ |
Créances et dettes
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Autres immobilisations financières | 9 092 € | 600 € | 600 € | 600 € | 600 € |
| Autres créances clients | — | 54 k€ | 15 k€ | 159 k€ | 159 k€ |
| Impôts sur les bénéfices | — | 23 k€ | — | — | — |
| T. V. A. | — | 16 k€ | 15 k€ | 7 069 € | 5 856 € |
| Divers | — | 395 € | — | — | — |
| Groupe et associés | — | 16 k€ | 527 k€ | — | — |
| Débiteurs divers (dont créances relatives à des opérations de pension de titres) | 143 k€ | 523 € | 32 k€ | 1 106 € | 100 € |
| Charges constatées d’avance | 4 753 € | 4 894 € | 2 749 € | 1 995 € | — |
| TOTAL – ETAT DES CREANCES | 157 k€ | — | 592 k€ | 170 k€ | 166 k€ |
| Emprunts à 1 an maximum à l’origine | — | 553 € | 444 € | 61 € | — |
| Emprunts à plus d’1 an à l’origine | — | 281 k€ | 374 k€ | 465 k€ | 555 k€ |
| Fournisseurs et comptes rattachés | — | 57 k€ | 49 k€ | 90 k€ | 39 k€ |
| Personnel et comptes rattachés | — | 87 k€ | 103 k€ | 102 k€ | 94 k€ |
| Sécurité sociale et autres organismes sociaux | — | 39 k€ | 46 k€ | 44 k€ | 45 k€ |
| Impôts sur les bénéfices | — | — | 35 k€ | 5 887 € | 4 612 € |
| T.V.A. | — | 26 k€ | 26 k€ | 39 k€ | 32 k€ |
| Autres impôts, taxes et assimilés | — | 4 088 € | 5 389 € | 5 713 € | 10 k€ |
| Dettes sur immobilisations et comptes rattachés | — | — | — | — | 36 k€ |
| Groupe et associés | — | — | — | 151 k€ | 151 k€ |
| Autres dettes (dont dettes relatives à des opérations de pension de titre) | — | 43 k€ | — | — | — |
| TOTAL – ETAT DES DETTES | — | 538 k€ | 638 k€ | 901 k€ | 965 k€ |
Immobilisations – augmentations
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ACQUISITIONS Total dont autres postes d’immobilisations incorporelles | 0 € | — | — | — | — |
| ACQUISITIONS Total Immobilisations corporelles | 0 € | — | — | — | — |
| ACQUISITIONS Total Immobilisations financières | 0 € | — | — | — | — |
| ACQUISITIONS Total Général | 0 € | — | — | — | — |
Passif (bilan)
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Capital social ou individuel | 1,0 M€ | 1,0 M€ | 1,0 M€ | 1,0 M€ | 1,0 M€ |
| Réserve légale (1) | 102 k€ | 102 k€ | 28 k€ | 26 k€ | 4 930 € |
| Autres réserves | 2,4 M€ | 2,4 M€ | 247 k€ | 345 k€ | 94 k€ |
| RESULTAT DE L’EXERCICE (bénéfice ou perte) | 31 k€ | 74 k€ | 2,4 M€ | 46 k€ | 414 k€ |
| TOTAL (I) | 3,5 M€ | 3,6 M€ | 3,7 M€ | 1,4 M€ | 1,5 M€ |
| Emprunts et dettes auprès des établissements de crédit (3) | 223 k€ | 282 k€ | 374 k€ | 465 k€ | 555 k€ |
| Emprunts et dettes financières divers (4) | 144 € | — | 0 € | 151 k€ | 151 k€ |
| Avances et acomptes reçus sur commandes en cours | — | 0 € | 47 k€ | — | — |
| Dettes fournisseurs et comptes rattachés | 46 k€ | 57 k€ | 49 k€ | 90 k€ | 39 k€ |
| Dettes fiscales et sociales | 196 k€ | 156 k€ | 216 k€ | 196 k€ | 185 k€ |
| Dettes sur immobilisations et comptes rattachés | — | — | — | — | 36 k€ |
| Autres dettes | 0 € | 43 k€ | — | — | — |
| TOTAL (IV) | 465 k€ | 538 k€ | 685 k€ | 901 k€ | 965 k€ |
| TOTAL GENERAL (I à V) | 4,0 M€ | 4,2 M€ | 4,4 M€ | 2,3 M€ | 2,5 M€ |
| Dettes et produits constatés d’avance à moins d’un an | 350 k€ | — | 357 k€ | 528 k€ | 501 k€ |
Provisions
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| sur immobilisations – incorporelles | 3 666 € | — | — | — | — |
| sur immobilisations – corporelles | 19 k€ | — | — | — | — |
| Total Provisions pour dépréciation | 23 k€ | — | — | — | — |
| TOTAL GENERAL | 23 k€ | — | — | — | — |
Source : INPI, comptes annuels · exercices 2021 → 2025 · 5 exercices.