ENTREPRISE Gestion de fonds › Indre-et-Loire ›
PAMALE
902 250 737SAS, société par actions simplifiéeactive depuis 30/07/2021
la Huraudiere, 37370 Saint Paterne Racan
moins d'un
Effectif
salarié · estimé
16 k€
Chiffre d'affaires
exercice 2025 provisoire
-21 k€
EBE
3,5 M€
Résultat net
9,8 M€
Capitaux propres
16 k€
Dettes financières
trésorerie 3,5 M€
Dirigeants et associés
- Président Patrick BECLAIR › (nouvel onglet) (62 ans)
- siège
- actif
- fermé
Rechercher « PAMALE » sur internet : DuckDuckGo ↗ (nouvel onglet)Google ↗ (nouvel onglet)LinkedIn ↗ (nouvel onglet)
Source : INSEE, Sirene · INPI, RNE · INPI, comptes annuels · BAN · données au 16/10/2026.
› Comptes annuels
| Indicateur | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 16 k€ | — | — | — | — |
| Marge brute | 16 k€ | — | — | — | — |
| EBE | -21 k€ | — | — | — | — |
| Résultat d'exploitation | -21 k€ | -5 993 € | -516 € | -3 022 € | 0 € |
| Résultat net | 3,5 M€ | 806 k€ | 768 k€ | 729 k€ | 198 k€ |
| Flux de trésorerie d'exploitation · reconstruit | 1,9 M€ | 844 k€ | 781 k€ | 542 k€ | — |
| Flux de trésorerie d'investissement · reconstruit | 1,6 M€ | -0 € | -0 € | -2 000 € | — |
| Flux de trésorerie de financement · reconstruit | -109 k€ | 45 k€ | 0 € | 0 € | — |
| Capacité d'autofinancement (CAF) · reconstruit | 5,7 M€ | 854 k€ | 775 k€ | 752 k€ | 198 k€ |
| Taux d'endettement | 0,2 % | 0,7 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % |
| Effectif | — | — | — | — | — |
Source : INPI, comptes annuels · exercices 2021 → 2025 · 5 exercices · EBE et marge brute 2021 non calculés : les postes d'exploitation du dépôt ne correspondent pas aux totaux qu'il déclare · EBE et marge brute 2022, 2023 et 2024 non calculés : le dépôt ne porte pas de chiffre d'affaires.
› Positionnement dans le secteur
exercice 2025 · comparé au secteur de 2024, dernière année disponible
Rentabilité
| Ratio | Entreprise | P25 secteur | Médiane | P75 secteur | Position |
|---|---|---|---|---|---|
| Marge d'EBE | -128,2 % | -5,9 % | 9,0 % | 35,7 % | en dessous de la médiane du secteur (n = 9330) |
| Marge d'exploitation | -128,2 % | -9,5 % | 6,8 % | 30,9 % | en dessous de la médiane du secteur (n = 9369) |
| Marge nette | 21 596,1 % | 2,0 % | 31,2 % | 91,3 % | au-dessus de la médiane du secteur (n = 9362) |
| Marge commerciale | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | égale à la médiane du secteur (n = 9332) |
| Rentabilité des capitaux propres (ROE) | 36,0 % | -0,3 % | 8,6 % | 30,3 % | au-dessus de la médiane du secteur (n = 25894) |
| Rentabilité des capitaux employés (ROCE) | -0,2 % | -2,0 % | -0,5 % | 0,0 % | au-dessus de la médiane du secteur (n = 26206) |
Endettement
| Ratio | Entreprise | P25 secteur | Médiane | P75 secteur | Position |
|---|---|---|---|---|---|
| Gearing | 0,00 × | 0,00 × | 0,15 × | 1,11 × | en dessous de la médiane du secteur (n = 26095) |
| Capacité de remboursement | 0,0 ans | 0,0 ans | 1,4 ans | 5,9 ans | en dessous de la médiane du secteur (n = 19063) |
| Autonomie financière | 99,3 % | 21,7 % | 64,0 % | 93,7 % | au-dessus de la médiane du secteur (n = 29295) |
| Endettement global | 0,7 % | 6,2 % | 35,8 % | 78,1 % | en dessous de la médiane du secteur (n = 29295) |
| Poids de la CAF dans le CA | 35 056,3 % | 6,4 % | 38,9 % | 102,2 % | au-dessus de la médiane du secteur (n = 9369) |
Trésorerie et BFR
| Ratio | Entreprise | P25 secteur | Médiane | P75 secteur | Position |
|---|---|---|---|---|---|
| BFR en jours de CA | 88 533 j | -39 j | 71 j | 445 j | au-dessus de la médiane du secteur (n = 9369) |
| Trésorerie en jours de CA | 77 809 j | 27 j | 124 j | 471 j | au-dessus de la médiane du secteur (n = 9369) |
| Délai clients | 0 j | 0 j | 54 j | 171 j | en dessous de la médiane du secteur (n = 9369) |
| Délai fournisseurs | 8 j | 25 j | 99 j | 239 j | — |
| Jours de stock | 0 j | 0 j | 0 j | 0 j | égale à la médiane du secteur (n = 9369) |
Source : INPI, comptes annuels · exercices 2021 → 2025 · 5 exercices · secteur 2024.
› Comptes déposés
Actif (bilan)
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Autres participations | 2,0 M€ | 3,9 M€ | 3,9 M€ | 3,9 M€ | 3,9 M€ |
| Créances rattachées à des participations | 250 k€ | — | — | — | — |
| TOTAL (I) | 2,3 M€ | 3,9 M€ | 3,9 M€ | 3,9 M€ | 3,9 M€ |
| Autres créances | 4,1 M€ | 221 k€ | 217 k€ | 214 k€ | — |
| Valeurs mobilières de placement | 2,2 M€ | 1,2 M€ | 813 k€ | 470 k€ | — |
| Disponibilités | 1,4 M€ | 1,1 M€ | 678 k€ | 247 k€ | 200 k€ |
| TOTAL (II) | 7,6 M€ | 2,6 M€ | 1,7 M€ | 930 k€ | 200 k€ |
| TOTAL GENERAL (0 à V) | 9,9 M€ | 6,4 M€ | 5,6 M€ | 4,8 M€ | 4,1 M€ |
| Parts à moins d’un an | 5 € | — | — | — | — |
Compte de résultat
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Production vendue services | 16 k€ | — | — | — | — |
| Chiffres d’affaires nets | 16 k€ | — | — | — | — |
| Total des produits d’exploitation (I) | 16 k€ | — | — | — | — |
| Autres achats et charges externes | 18 k€ | 5 993 € | 516 € | 3 022 € | — |
| Impôts, taxes et versements assimilés | 59 € | — | — | — | — |
| Salaires et traitements | 2 434 € | — | — | — | — |
| Charges sociales | 17 k€ | — | — | — | — |
| Autres charges | 1 € | — | — | — | — |
| Total des charges d’exploitation (II) | 37 k€ | 5 993 € | 516 € | 3 022 € | — |
| - RESULTAT D’EXPLOITATION (I - II) | -21 k€ | -5 993 € | -516 € | -3 022 € | — |
| Produits financiers de participations | 5,6 M€ | 750 k€ | 725 k€ | 750 k€ | 200 k€ |
| Autres intérêts et produits assimilés | 144 k€ | 100 k€ | 70 k€ | 8 009 € | — |
| Reprises sur provisions et transferts de charges | 47 k€ | 30 k€ | 23 k€ | — | — |
| Produits nets sur cessions de valeurs mobilières de placement | 20 k€ | 8 869 € | 3 695 € | 554 € | — |
| Total des produits financiers (V) | 5,9 M€ | 889 k€ | 823 k€ | 759 k€ | 200 k€ |
| Dotations financières sur amortissements et provisions | 2,2 M€ | 47 k€ | 30 k€ | 23 k€ | — |
| Intérêts et charges assimilées | 12 k€ | — | — | — | — |
| Charges nettes sur cessions de valeurs mobilières de placement | 5 706 € | 5 937 € | 9 592 € | 1 040 € | — |
| Total des charges financières (VI) | 2,2 M€ | 53 k€ | 39 k€ | 24 k€ | — |
| - RESULTAT FINANCIER (V - VI) | 3,6 M€ | 836 k€ | 783 k€ | 734 k€ | 200 k€ |
| - RESULTAT COURANT AVANT IMPOTS (I - II + III - IV + V - VI) | 3,6 M€ | 830 k€ | 783 k€ | 731 k€ | 200 k€ |
| Impôts sur les bénéfices (X) | 74 k€ | 24 k€ | 14 k€ | 2 387 € | 1 562 € |
| TOTAL DES PRODUITS (I + III + V +VII) | 5,9 M€ | 889 k€ | 823 k€ | 759 k€ | 200 k€ |
| TOTAL DES CHARGES (II + IV + VI + VIII + IX + X) | 2,3 M€ | 83 k€ | 54 k€ | 30 k€ | 1 562 € |
| BENEFICE OU PERTE (Total des produits - Total des charges) | 3,5 M€ | 806 k€ | 768 k€ | 729 k€ | 198 k€ |
| Renvois : Cotisations personnelles de l’exploitant | 17 k€ | — | — | — | — |
Créances et dettes
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Créances rattachées à des participations | 250 k€ | — | — | — | — |
| Sécurité Sociale, autres organismes sociaux | 34 k€ | — | — | — | — |
| T. V. A. | 760 € | — | — | — | — |
| Groupe et associés | 4,0 M€ | 221 k€ | 217 k€ | 214 k€ | — |
| TOTAL – ETAT DES CREANCES | 4,3 M€ | 221 k€ | 217 k€ | 214 k€ | — |
| Emprunts à 1 an maximum à l’origine | — | 45 k€ | — | — | — |
| Fournisseurs et comptes rattachés | 378 € | — | — | 3 022 € | — |
| Impôts sur les bénéfices | 50 k€ | 9 353 € | 14 k€ | 2 040 € | 1 562 € |
| Groupe et associés | 16 k€ | — | — | — | — |
| TOTAL – ETAT DES DETTES | 66 k€ | 54 k€ | 14 k€ | 5 062 € | 1 562 € |
Immobilisations – augmentations
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ACQUISITIONS Total Immobilisations financières | 3,9 M€ | — | 3,9 M€ | 3,9 M€ | — |
| ACQUISITIONS Total Général | 3,9 M€ | — | 3,9 M€ | 3,9 M€ | — |
Immobilisations – diminutions
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| DIMINUTIONS Total Immobilisations financières | 4,4 M€ | — | 3,9 M€ | 3,9 M€ | 3,9 M€ |
| DIMINUTIONS Total Général | 4,4 M€ | — | 3,9 M€ | 3,9 M€ | 3,9 M€ |
Passif (bilan)
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Capital social ou individuel | 3,9 M€ | 3,9 M€ | 3,9 M€ | 3,9 M€ | 3,9 M€ |
| Réserve légale (1) | 127 k€ | 86 k€ | 47 k€ | 10 k€ | — |
| Autres réserves | 2,3 M€ | 1,6 M€ | 880 k€ | 188 k€ | — |
| RESULTAT DE L’EXERCICE (bénéfice ou perte) | 3,5 M€ | 806 k€ | 768 k€ | 729 k€ | 198 k€ |
| TOTAL (I) | 9,8 M€ | 6,4 M€ | 5,6 M€ | 4,8 M€ | 4,1 M€ |
| Emprunts et dettes auprès des établissements de crédit (3) | — | 45 k€ | — | — | — |
| Emprunts et dettes financières divers (4) | 16 k€ | — | — | — | — |
| Dettes fournisseurs et comptes rattachés | 378 € | — | — | 3 022 € | — |
| Dettes fiscales et sociales | 50 k€ | 9 353 € | 14 k€ | 2 040 € | 1 562 € |
| TOTAL (IV) | 66 k€ | 54 k€ | 14 k€ | 5 062 € | 1 562 € |
| TOTAL GENERAL (I à V) | 9,9 M€ | 6,4 M€ | 5,6 M€ | 4,8 M€ | 4,1 M€ |
| Dettes et produits constatés d’avance à moins d’un an | 66 k€ | 54 k€ | 14 k€ | 5 062 € | 1 562 € |
| Dont concours bancaires courants, et soldes créditeurs de banques et C.C.P. | — | 45 k€ | — | — | — |
Provisions
| Poste | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Autres provisions pour dépréciation | — | — | 30 k€ | 23 k€ | — |
| Total Provisions pour dépréciation | — | — | 30 k€ | 23 k€ | — |
| TOTAL GENERAL | — | — | 30 k€ | 23 k€ | — |
| Reprises de provisions – Financières | — | — | 23 k€ | — | — |
Source : INPI, comptes annuels · exercices 2021 → 2025 · 5 exercices.